Rientrano le polizze vita rivalutabili individuali inclusi i piani di accumulo, le multiramo, le index linked e le unit linked ad esclusione di Melody. Sono esclusi i Fondi pensione aperti, i piani di previdenza individuali (PIP), le assicurazioni in caso di morte, le polizze collettive, le polizze danni (ad es. assicurazioni sulla casa, Rc auto, coperture infortuni, polizze abbinate ai finanziamenti, Rc capofamiglia, ecc.). Sono escluse dall’impegno tutte le polizze che non sono in gestione presso una filiale Montepaschi.

Il contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione in cui il livello delle prestazioni ed eventualmente quello dei premi varia in base al rendimento che la società ottiene investendo i premi raccolti in una particolare gestione finanziaria, separata rispetto al complesso delle attività della società stessa. A titolo di esempio citiamo alcune delle nostre polizze rivalutabili più diffuse sulle quali ci impegniamo a liquidare in 12 giorni di calendario: AXA MPS Double Protection, AXA MPS Investimento Flessibile, AXA MPS Investimento Più, AXA MPS Investimento Sicuro, AXA MPS Investimento Top, AXA MPS Personal Life, Cresco, Cresco 2000, Cresco New, Double Prestige, Iride, Iride Corporate, Propensione, Propensione Top, Provvedo, Provvedo 2000, Private Prestige, Valore Risparmio Protezione, Soluzione Risparmio Protezione.

È una forma assicurativa che offre al sottoscrittore la libertà di allocare i propri risparmi, nella misura di volta in volta preferita, all'interno di due famiglie di prodotti assicurativi: unit linked e rivalutabili. A titolo di esempio, citiamo alcune delle nostre polizze multiramo più diffuse sulle quali ci impegniamo a liquidare in 12 giorni di calendario: Double Engine, Double Engine PAC e AXA MPS Investimento Dinamico, Double Engine Easy, Investimix, Investiplan, Private Choice, InvestiSemplice.

Per tutte le nostre polizze rivalutabili noi ci impegniamo a liquidare in 12 giorni di calendario. Alcune polizze sono legate a Gestioni Separate che rivalutano una volta l’anno, il 31 dicembre. Il processo di certificazione dei tassi per queste polizze, in base alla normativa vigente, prevede l’ottemperanza di una serie di attività di verifica da parte di una società di revisione incaricata per un tempo massimo di 60 giorni. Pertanto, per le richieste di liquidazione per riscatto e scadenza, effettuate nel mese di gennaio e di febbraio di ogni anno, i 12 giorni decorrono dalla data di certificazione dei tassi. Rientrano in questo ambito ad esempio le polizze AXA MPS Double Protection, AXA MPS Investimento Flessibile, AXA MPS Investimento Più, AXA MPS Investimento Top, Dardo, Diga, Diga Reddito, Double Prestige, Cresco New, Provvedo.

È un contratto di assicurazione sulla vita in cui il valore delle prestazione è collegato all'andamento di un indice azionario o ad altro titolo di riferimento.

È un contratto di assicurazione sulla vita in cui il valore delle prestazioni è collegato al valore delle quote di fondi interni o esterni partecipati in forza del contratto.

È la data di riferimento per l’attribuzione del valore a quote, indici e titoli.

Il tasso legale in vigore dal 1° gennaio 2024 è pari al 2,5% su base annua.

L'importo liquidato è da considerarsi al netto delle ritenute di legge in quanto versate dalla Compagnia di riferimento in qualità di sostituto d'imposta. Questo calcolo non viene effettuato per le polizze in nuovo regime fiscale possedute da imprese esercenti attività commerciali che in fase di riscatto abbiano dichiarato di essere soggetti lordisti, nei confronti dei quali non si applica l’imposta sostitutiva (D. Lgs. 47/2000).

No. Non ha diritto al pagamento della penale in caso di mancato rispetto dell’impegno di liquidare in 12 giorni, in quanto la richiesta deve essere effettuata direttamente presso la filiale Montepaschi che ha in gestione la Sua polizza, mediante apposito modulo debitamente firmato.